مصرف أبوظبي الإسلامي يسجّل نتائج قوية خلال الربع الأول من 2021 محققاً صافي أرباح بقيمة 608 مليون درهم إماراتي، بارتفاع 125% سنوياً و26% مقارنةً بالربع الأخير من 2020

بيان صحفي

تاريخ النشر: 02 مايو 2021 - 11:05 GMT

مصرف أبوظبي الإسلامي يسجّل نتائج قوية خلال الربع الأول من 2021 محققاً صافي أرباح بقيمة 608 مليون درهم إماراتي، بارتفاع 125% سنوياً و26% مقارنةً بالربع الأخير من 2020

حافظ المصرف على قوة ميزانيته العمومية مع تنمية قاعدة الأصول بنسبة 6.5٪. ويرجع ذلك بشكل أساسي إلى نمو تمويل العملاء بنسبة 5٪ قياساً بالربع الأول من عام 2020.

أبرز العناوين

أعلن مصرف أبوظبي الإسلامي، مجموعة الخدمات المالية الإسلامية الرائدة في المنطقة، عن تحقيق أداء مالي قوي خلال الربع الأول من عام 2021، ما يعزز قدرته على مواصلة النمو المستدام.

أعلن مصرف أبوظبي الإسلامي، مجموعة الخدمات المالية الإسلامية الرائدة في المنطقة، عن تحقيق أداء مالي قوي خلال الربع الأول من عام 2021، ما يعزز قدرته على مواصلة النمو المستدام. وارتفع صافي الأرباح بنسبة 125٪ خلال الربع الأول، ليبلغ 608 مليون درهم إماراتي مقارنةً مع 270 مليون درهم اماراتي في الربع الأول من عام 2020 وبارتفاع نسبته 26% مقارنةً بالربع الأخير من عام 2020. ويشير نمو صافي الأرباح إلى الأداء القوي لمختلف مجالات أعمال المجموعة. وارتفعت إيرادات المصرف بنسبة 3.3٪ لتبلغ 1,336 مليون درهم إماراتي، مقارنة مع 1,292 مليون درهم إماراتي في نفس الفترة من العام الماضي. وقد شهد المصرف نمواً في الايرادات من غير التمويل بنسبة 30%، مما عوّض التأثير الناجم عن انخفاض معدلات الأرباح. كما تراجعت النفقات التشغيلية بنسبة 7% على أساس سنوي بسبب التطبيق الناجح لمبادرات التكنولوجيا الرقمية على تقليل تكلفة المبيعات واستقطاب العملاء إضافة إلى تبسيط العمليات الداخلية. كما حافظ المصرف على قوة ميزانيته العمومية مع تنمية قاعدة الأصول بنسبة 6.5٪. ويرجع ذلك بشكل أساسي إلى نمو تمويل العملاء بنسبة 5٪ قياساً بالربع الأول من عام 2020.

ملخص النتائج المالية للربع الأول 2021 مقارنةً بالربع الأول 2020

صافي أرباح المجموعة: انتعاش ملحوظ في الأداء المالي خلال الربع الأول من عام 2021، مع تسجيل نمو بنسبة 125٪ في صافي الربح ليبلغ 607.6 مليون درهم إماراتي مقارنة مع 269.7 مليون درهم إماراتي في نفس الفترة من العام الماضي وبنسبة 26% مقارنة بالربع الأخير من عام 2020. ويعزى ذلك إلى نمو الإيرادات وتحسن التكلفة، وما رافق ذلك من انخفاض لمخصصات خسائر التمويل والاستثمار نتيجة تحسن التوقعات الاقتصادية.

صافي إيرادات المجموعة: ساهم انتعاش النشاط الاقتصادي في دولة الإمارات وعودة الأعمال إلى زخمها في رفع الإيرادات بنسبة 3.3٪ خلال الربع الأول من عام 2021، لتبلغ 1,335.5 مليون درهم إماراتي مقارنة مع 1,292.3 مليون درهم إماراتي في نفس الفترة من عام 2020. وجاء ذلك مدفوعاً بنمو الإيرادات من الأنشطة غير التمويلية بنسبة 30%، والذي عوّض تأثير انخفاض معدلات الأرباح.

النفقات التشغيلية: ساهم التطبيق الناجح والفعال لمبادرات خفض التكلفة والاستراتيجية الرقمية في تحسين مستويات الإنتاجية، ما أدى لانخفاض في النفقات التشغيلية بنسبة 6.8٪، لتبلُغ 592 مليون درهم إماراتي قياساً بالربع الأول من عام 2020، مما ساهم في تحسين معدل التكلفة إلى الدخل بواقع 482 نقطة أساس مقارنةً بالربع الأول 2020.

هوامش الربح الصافي: يُحافظ مصرف أبوظبي الإسلامي على واحدٍ من أعلى هوامش الربح الصافية في السوق بنسبة 3.15٪ للربع الأول 2021 مقارنة مع 3.84٪ لنفس الفترة من عام 2020، وذلك بفضل المحافظة على أدنى مستويات تكلفة التمويلات في السوق.

العملاء الجدد: نجح مصرف أبوظبي الإسلامي في استقطاب 87,808 عميلٍ نشط جديد بين الربع الأول لعام 2020 و الربع الأول 2021 ، وذلك بفضل تركيزه المستمر على تقديم تجربة خدمات.

مخصصات خسائر التمويل والاستثمار: انخفضت المخصصات بنسبة 65.5٪ لتبلغ 133.5 مليون درهم إماراتي في الربع الأول 2021 مقارنة مع 387.1 مليون درهم إماراتي في نفس الفترة من العام الماضي، مما يعكس تحسّن البيئة الاقتصادية.

اجمالي تمويل العملاء: ارتفع اجمالي تمويل العملاء بنسبة5.5 ٪ على أساس سنوي، حيث جاء ذلك مدفوعاً بشكل رئيسي بنمو تمويل العملاء في وحدة الخدمات المصرفية للشركات بنسبة 11.2٪.

إجمالي الأصول: وصل إلى 130.7 مليار درهم إماراتي في الربع الأول 2021، ما يمثل زيادةً بنسبة 6.5٪ مقارنة بالربع الأول 2020.

ودائع العملاء: وصلت إلى 103.1 مليار درهم إماراتي في الربع الأول 2021، بزيادة قدرها 4٪ على أساس سنوي، مع نمو ودائع الحسابات الجارية وحسابات التوفير والودائع الاستثمارية قصيرة الأمد بنسبة 15.7٪ لتبلُغ 92.6 مليار درهم إماراتي، بما يُشكّل حوالي 90٪ من إجمالي ودائع العملاء.

السيولة: حافظ مصرف أبوظبي الإسلامي على مستويات سيولة قوية؛ حيث وصل معدّل الأموال المستقرة إلى 84.4٪ خلال الربع الأول 2021 مقابل 85.1٪ في نفس الفترة من عام 2020.

رأس المال: حافظ مصرف أبوظبي الإسلامي على مركز رأسمالي قوي حيث بلغ معدل كفاية الشق الأول من حقوق المساهمين العاديين 13.35٪ ونسبة كفاية رأس المال 19.20٪، بما يتخطّى الحد الأدنى للمتطلبات التنظيمية.

المبادرات الرقمية: يعتمد 78٪ من العملاء حالياً على القنوات الرقمية لمصرف أبوظبي الإسلامي، والتي ساهمت بشكلٍ كبير في تحسين الكفاءة التشغيلية وخفض التكاليف.

الابتكار: أطلق مصرف أبوظبي الإسلامي عدّة مبادرات قائمة على الذكاء الاصطناعي في أقسامه المختلفة، وذلك بهدف تحسين التجربة الشاملة للعملاء وزيادة الكفاءة التشغيلية. كما تعاون المصرف مؤخراً مع "أي بي إم" بهدف تحسين بنيته التحتية الرقمية وتحديث وأتمتة العمليات.

المصرف الأول في دولة الإمارات: حصل مصرف أبوظبي الإسلامي على المرتبة الأولى في دولة الإمارات ضمن قائمة فوربس لأفضل المصارف في العالم 2021، التي تشمل أفضل 500 مصرف من 28 دولة من مختلف أنحاء العالم. واستند التصنيف الذي حصل عليه المصرف إلى معدلات رضا العملاء وتقييماتهم، حيث سجّل المصرف درجات مرتفعة عبر مُختلف جوانب الاستبيان، بما فيها مستويات الرضا عن خدمات المصرف ومستوى خدمة العملاء والاستشارات المالية والخدمات الرقمية.

Abu Dhabi Islamic Bank Board Of Directors

حقق مصرف أبوظبي الإسلامي أداءً قوياً مع مطلع عام 2021، رغم حالة انعدام اليقين في البيئة الاقتصادية نتيجة أزمة كوفيد-19. ونجحنا في تسجيل أداء مالي مميز حيث ارتفع صافي الأرباح بنسبة 125٪ مقارنة بالربع الأول 2020، بما يمثل زيادة بنسبة 26٪ مقارنة بالربع الأخير من عام 2020. ويبرهن ذلك على الأداء القوي لمختلف مجالات أعمالنا، ويُعزى جزئياً إلى التحسن السريع للاقتصاد، والذي أتاح لنا تخفيض مخصصات خسائر التمويل والاستثمار بنسبة 66٪ مقارنة بالفترة ذاتها من عام 2020. كما يرتبط أداؤنا القوي خلال الربع الأول باستمرار إجراءات ضبط التكاليف، والتي ساعدت على تحسين نفقاتنا التشغيلية بنسبة 7٪ على أساس سنوي، إضافة إلى عودة الأعمال إلى زخمها، وتطبيق المبادرات الاستراتيجية المستهدفة، والتي وازنت جزئياً التأثيرات المعاكسة المُرتبطة بالانخفاض القياسي لأسعار التمويل والتباطؤ الاقتصادي العام الناجم عن أزمة كوفيد-19.

وأضاف: "واصلنا خلال الربع الأول الاستثمار بقوة في المنتجات والموظفين والتكنولوجيا، مع الاستمرار بضبط التمويل وتعزيز قوة الميزانية العمومية. وأحرزنا تقدماً مُلفتاً في إنهاء المراجعة الاستراتيجية وتحديد أولوياتنا وأهدافنا للسنوات الخمس المقبلة. وسنحرص خلال الفترة المقبلة على تطبيق ركائزنا الاستراتيجية الثلاث، والمتمثلة في تحقيق الريادة في مجال التمويل الإسلامي من خلال التركيز على الابتكار، وتعميق علاقتنا مع العملاء وتعزيز قدراتنا الداخلية والرقمية. وسنلتزم أيضاً بتطوير منتجات وخدمات جديدة، تضمن دعم العملاء في جميع الخطوات المالية المهمة في حياتهم، إضافة إلى اجتذاب شرائح جديدة لنواصل بذلك نموّنا الواعد مُرتكزين في ذلك على قوة علامتنا التجارية القوية ومكانتنا المرموقة في السوق. إلى جانب ذلك، سنواصل تطبيق استراتيجيتنا للتحول الرقمي بهدف بناء مصرفٍ قادرٍ على مواكبة المستقبل، وذلك عبر تبسيط نموذجنا التشغيلي ، بما يضمن لنا التركيز بشكلٍ أكبر على احتياجات العملاء والعمل بطريقة أكثر كفاءة.

وقد جاء أبوظبي الإسلامي في صدارة أفضل مصارف دولة الإمارات ضمن قائمة فوربس لأفضل المصارف في العالم 2021، بما يُعد شاهداً قوياً على التفاني والعمل الدؤوب لجميع العاملين لدى المصرف، خصوصاً أنهم لم يتوانوا عن مساعدة عملائنا لتسهيل معاملاتهم خلال هذه الأوقات الاستثنائية.

واختتم قائلاً: نؤمن بأن الاقتصاد الإماراتي قادر على تحقيق نمو قوي للغاية لسنوات طويلة قادمة رغم استمرار حالة انعدام اليقين، وذلك بفضل إجراءات التحفيز الحكومية، وتوفر لقاح فعال لمرض كوفيد-19، وتزايد المعنويات الإيجابية للمستهلكين بخصوص انتهاء هذه الأزمة. ونؤكد في غمرة هذا المشهد على أن المصرف مؤهل بما يكفي لتحقيق نموٍ مستدام خلال عام 2021، بفضل مكانتنا القوية في السوق ومبادراتنا الاستراتيجية ومرونتنا التشغيلية".

ADIB appoints new Group Chief Financial Officer | ZAWYA MENA Edition

نجح مصرف أبوظبي الإسلامي خلال الربع الأول من عام 2021 في تسجيل نتائج مالية قوية محققاً نمواً بنسبة 125% مقارنةً بالفترة ذاتها من العام الماضي، مما يُعد أداءً رائعاً رغم التحديات الراهنة التي يفرضها المشهد الاقتصادي العالمي ، حيث جاء ذلك مدفوعاً بالأداء القوي لمختلف قطاعات أعمالنا، خاصة من حيث التكاليف والإيرادات، إضافة إلى انخفاض مخصصات خسائر التمويل والاستثمار نتيجة تحسن التوقعات الاقتصادية. وقد ارتفعت الايرادات بنسبة 3% مقارنة بالربع الأول من عام 2020 حيث أدى النمو في تمويلات العملاء ونمو في الايرادات غير التمويلية الى تعويض التأثير الناجم عن انخفاض معدلات الأرباح

وأضاف: "انخفضت عائداتنا من التمويل خلال الربع الأول 2021 نتيجة انخفاض معدلات التمويل، ولكن استطعنا زيادة تمويل عملائنا بنسبة 5٪ ويرجع ذلك بشكل رئيسي إلى نمو محفظة الخدمات المصرفية للشركات بنسبة 11%. وساهمت قوة مجموعة خدماتنا المصرفية للأفراد في تعزيز الأداء العام لمصرف أبوظبي الإسلامي؛ حيث نجح المصرف في الاستفادة من الامتيازات المقدمة لعملائه وقوة علامته التجارية لزيادة حصته في السوق، ما ساعد على استقطاب أكثر من 87 ألف عميل جديد خلال الأشهر الـ 12 المنتهية في الربع الأول لعام 2021. وأدى ذلك إلى نمو ودائع المصرف بنسبة 4٪ وودائع الحسابات الجارية وحسابات التوفير وودائع الاستثمار قصيرة المدى بنسبة 15.7٪، مما ساعد للمصرف على الاحتفاظ بواحدٍ من أعلى هوامش الربح الصافية في السوق بنسبة 3.15٪. •

واختتم قائلاً: "واصلنا اتباع نهج صارم لإدارة التكاليف، ما ساعد على انخفاض النفقات التشغيلية بنسبة 6.8٪ مقارنة بالربع الأول 2020. وأمكن تحقيق ذلك بفضل تطبيق عدة مبادرات، منها خفض تكلفة المبيعات وتكلفة استقطاب العملاء، وتحسين شبكة فروعنا وتبسيط العمليات بالاعتماد على تقنيات الذكاء الاصطناعي. وساعدت جهودنا للمواءمة بين التكلفة والإيرادات على مواصلة استثماراتنا في مجال التقنيات الرقمية، وتطبيق مبادرات استراتيجية أخرى تضمن للمصرف استقطاب المزيد من العملاء الجدد وتسريع وتيرة نموه لبقية فترات العام".

ملخص النتائج المالية للمجموعة ) جميع الأرقام بالمليون درهم(

نسبة التغير على أساس سنوي	الربع الأول 2020	نسبة التغير على أساس ربع سنوي	الربع الأخير 2020	الربع الأول 2021	بيان الدخل
-9.6%	868.0	-5.2%	827.7	784.3	صافي عائدات التمويل
29.9%	424.3	-7.8%	597.8	551.2	إيرادات الأنشطة غير التمويلية
3.3%	1,292.3	-6.3%	1,425.5	1,335.5	صافي الإيرادات
-6.8%	634.9	2.4%	578.1	591.7	إجمالي النفقات
13.1%	657.4	-12.2%	847.5	743.9	الأرباح التشغيلية (الهامش)
-65.5%	387.1	-62.9%	360.0	133.5	مخصصات خسائر التمويل والاستثمار
125.3%	269.7	25.9%	482.6	607.6	صافي الأرباح بعد الزكاة والضرائب
نسبة التغير على أساس سنوي	مارس 2020	نسبة التغير على أساس ربع سنوي	ديسمبر 2020	مارس 2021	الميزانية العمومية
6.5%	122,712	2.3%	127,816	130,694	إجمالي الأصول
5.5%	82,687	-0.2%	87,407	87,207	إجمالي أصول تمويل العملاء
4.3%	98,852	1.8%	101,276	103,069	ودائع العملاء
9.1%	18,173	3.5%	19,162	19,835	إجمالي حقوق المساهمين

على أساس سنوي (نقطة أساس)	الربع الأول 2020	على أساس ربع سنوي (نقطة أساس)	الربع الاخير 2020	الربع الأول 2021	المعدلات الرئيسية
-69	3.84%	-36	3.51%	3.15%	هوامش صافي الربح
-482	49.1%	375	40.6%	44.3%	نسبة التكلفة إلى الدخل
-130	1.9%	-90	1.5%	0.6%	تكلفة المخاطر
103	7.9%	9	8.8%	8.9%	الأصول غير المُنتجة
-816	120.0%	112	110.7%	111.9%	تغطية مخصصات التمويلات المتعثبرة شاملة الضمانات
32	80.3%	-175	82.4%	80.6%	معدل صافي تمويل العملاء إلى الودائع
912	5.8%	336	11.6%	14.9%	العائد على حقوق المساهمين
105	12.3%	41	12.9%	13.3%	معدل كفاية الشق الأول من حقوق المساهمين العاديين
112	18.1%	40	18.8%	19.2%	معدل كفاية رأس المال

الأداء التشغيلي (الربع الأول 2021 مقارنةً مع الربع الأول 2020)

بلغ صافي إيرادات المجموعة 1,335.5 مليون درهم إماراتي خلال الربع الأول 2021، مقارنة مع 1,292.3 مليون درهم إماراتي في نفس الفترة من العام الماضي.
بلغ صافي عائدات التمويل 784.3 مليون درهم إماراتي خلال الربع الأول 2021، ما يمثل انخفاضاً بنسبة 9.6٪ مقارنة مع 868.0 مليون درهم خلال نفس الفترة من العام الماضي، وذلك نتيجة إعادة تسعير وضبط الميزانية العمومية لمواكبة التأثيرات المرتبطة بانخفاض أسعار التمويل. وعوّض المصرف ذلك جزئياً عبر نمو محفظة تمويل العملاء وزيادة مصادر الدخل الأخرى، مثل الرسوم والعمولات.
بلغ هامش صافي الأرباح 3.15٪، أي ما يُعادل انخفاضاً بواقع 69 نقطة أساس مقارنة مع 3.84٪ في الربع الأول 2020، ويُعزى ذلك بشكل كبير إلى انخفاض معدلات الأرباح.
تشكّل الايرادات عير التمويلية حالياً نسبة 41٪ من إجمالي الدخل، بعدما ارتفع بواقع 127 مليون درهم إماراتي بنسبة 30% ليبلُغ 551.2 مليون درهم مقارنة مع 424.2 مليون درهم في الربع الأول 2020. ويرجع ذلك بشكل رئيسي إلى نمو دخل الاستثمارات بنسبة 63.5%، هذا بالإضافة إلى ارتفاع الرسوم والعمولات بنسبة 14.3% على أساس سنوي بسبب زخم مشهد الأعمال الواعد.
ارتفعت الرسوم والعمولات بنسبة 14.3٪ لتبلُغ 241.5 مليون درهم إماراتي مقارنة مع 211.3 مليون درهم إماراتي في نفس الفترة من العام الماضي، ما يعكس تركيز المصرف على تنويع مصادر الدخل.
ارتفعت عائدات الاستثمار بنسبة 63.5٪، ليبلُغ 248.9 مليون درهم إماراتي مقارنة مع 152.3 مليون درهم إماراتي في نفس الفترة من عام 2020
النفقات: مع تواصل الاستثمار في المبادرات الرقمية والمبادرات الاستراتيجية الرئيسية، انخفضت النفقات التشغيلية بنسبة 6.8٪، لتبلُغ 591.7 مليون درهم إماراتي مقارنة 634.9 مليون درهم إماراتي في نفس الفترة من العام الماضي، وذلك نتيجة التطبيق الناجح لمبادرات المصرف المتعلقة بضبط التكاليف وتعزيز كفاءة الاستراتيجية الرقمية، علماً أن نسبة التكلفة إلى الدخل تحسنت بشكل ملحوظ لتصل إلى 44.3٪.

جودة أداء الأصول (الربع الأول 2021 مقارنةً مع الربع الأول 2020)

بلغت الأصول غير المُنتجة 7.7 مليار درهم إماراتي مقارنة مع 6.5 مليار درهم إماراتي في نفس الفترة من عام 2020، ما يعكس صعوبة البيئة التشغيلية؛ بينما استقرت نسبة الأصول غير المُنتجة عند 8.9٪ مقارنة بشهر ديسمبر 2020.
انخفض صافي مخصصات خسائر التمويل والاستثمار بواقع 133.5 مليون درهم إماراتي مقارنة مع 387.1 مليون درهم في نفس الفترة من العام الماضي، وذلك توازياً مع التزام المصرف بتطبيق نهجٍ حكيم ومدروس في تحديد المخصصات، وتحسن التوقعات الاقتصادية. وفي ضوء ذلك، بلغت التكلفة السنوية للمخاطر 61 نقطة أساس مقارنة مع 187 نقطة أساس بالربع الأول من عام 2021 ، فيما وصلت نسبة التغطية الكافية للمخصصات بما فيها الضمانات 112٪.
تماشياً مع حزمة الدعم الاقتصادي الشاملة التي أطلقها مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي، قام مصرف أبوظبي الإسلامي بتأجيل سداد أقساط تمويل تزيد عن 1.76 مليار درهم إماراتي على أساس تراكمي، إضافة إلى إطلاق تدابير دعم عبر برامج الدعم الخاصة بالمصرف.

الميزانية العمومية (الربع الأول 2021 مقابل الربع الأول 2020)

وصل إجمالي الأصول إلى 130.7 مليار درهم إماراتي، ما يمثل زيادة بنسبة 6.5٪.
ارتفع اجمالي تمويل العملاء بنسبة 5.5٪، ليبلغ 87.2مليار درهم إماراتي؛ وجاء ذلك مدفوعاً بشكل أساسي بنمو تمويل الشركات بنسبة 11.2٪.
بلغت ودائع العملاء 103.1 مليار درهم إماراتي بزيادة وقدرها 4٪، بالتوازي مع نمو ودائع الحسابات الجارية وحسابات التوفير والودائع الاسثمارية قصيرة الأمد بنسبة 15.7٪ لتصل إلى 92.6 مليار درهم إماراتي، بما يشكّل حالياً نسبة 89.8٪ من إجمالي ودائع العملاء.
استقر معدّل تمويل العملاء إلى الودائع عند نسبة جيّدة بلغت 80.6٪ خلال الربع الأول 2021.
حافظ المصرف على مستويات سيولة قوية؛ حيث بلغ معدل التسهيلات إلى الأموال المستقرة (المعدل التنظيمي) 84.4٪، ليُحافظ بذلك على مستوىً ممتاز يتخطّى المتطلبات التنظيمية.

قوة رأس المال والعوائد وإجمالي حقوق المساهمين (الربع الأول 2021 مقابل الربع الأول 2020)

ارتفع إجمالي حقوق المساهمين (بما يشمل أدوات الشق الأول من رأس المال) بنسبة 9.1٪ ليصل إلى 19.8 مليار درهم إماراتي مقارنة مع 18.2 مليار درهم إماراتي في الربع الأول 2020.
خلال الربع الأول 2021، وبحسب معايير اتفاقية بازل 3:

تحسنت نسبة كفاية رأس المال بشكل مُلفت لتبلغ 19.20٪ مقارنة مع 18.08٪ خلال الربع الأول 2020. واستقرت نسبة كفاية رأس المال عند مُستوى إيجابي فوق الحد الأدنى التنظيمي الذي حدده مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي حتى تاريخ 31 ديسمبر 2021، والبالغ 11.5٪. وجاء ذلك متماشياً مع إجراءات تخفيف رأس المال بموجب حزمة الدعم الاقتصادي الشاملة التي أطلقها مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي.
بلغ معدل كفاية الشق الأول من رأس المال 18.12٪.
بلغ معدل كفاية الشق الأول من حقوق المساهمين العاديين 13.35٪.
تُعتبر جميع هذه المعدلات أعلى بكثير من الحد الأدنى التنظيمي الذي حدده مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي

التحول الرقمي في مصرف أبوظبي الإسلامي خلال الربع الأول 2021

يقوم 78٪ من إجمالي العملاء النشطين باستخدام قنوات الخدمات المصرفية الرقمية لمصرف أبوظبي الإسلامي.
98٪ من المُعاملات المالية للأفراد، بما يشمل المدفوعات والتحويلات المالية، تُنجز حالياً عبر قنوات المصرف الرقمية.
قام 52٪ من العملاء الجدد لمصرف أبوظبي الإسلامي بفتح حساباتهم رقمياً.
أكثر من 90٪ من أعمال وحدة خدمات المعاملات الدولية من مصرف أبوظبي الإسلامي أنجزت رقمياً باستخدام ADIB Direct، وهي منصة مصرفية مبتكرة توفر محفظة متنوعة من الخدمات المؤتمتة للتمويل التجاري.
أطلق مصرف أبوظبي الإسلامي مركز تحليل البيانات المتميز، وهو منصة للمبيعات المصرفية عن بُعد تتيح للعملاء التفاعل مع المصرف، والتقدّم بطلبات الحصول على التمويل الشخصي والبطاقات المغطاة ومنتجات التكافل وغيرها من المنتجات المصرفية المُتاحة، دوننا الحاجة لمُغادرة منازلهم.
أطلق مصرف أبوظبي الإسلامي عدّة مبادرات قائمة على الذكاء الاصطناعي عبر مختلف أقسام الدعم بهدف تحسين الفعالية والكفاءة الشاملة.
أبرم مصرف أبوظبي الإسلامي اتفاقية شراكة مع وزارة المالية الإماراتية، تهدف إلى إطلاق مجموعة جديدة من بطاقات الدرهم الإلكتروني التي تتيح لسكان الإمارات الوصول إلى 5 آلاف خدمة حكومية.
أطلق مصرف أبوظبي الإسلامية خدمة الدردشة المصرفية (ADIB دردشة)، وهي أول "روبوت" دردشة إماراتي لخدمة المتعاملين في دولة الإمارات عبر تطبيق "واتس أب" وتقديم المعلومات الأساسية والإجابة على استفساراتهم.

أداء الأعمال

مجموعة الخدمات المصرفية للأفراد

تُعتبر مجموعة الخدمات المصرفية للأفراد ("خدمات الأفراد")، العمود الفقري لأداء أعمال مصرف أبوظبي الإسلامي. وحققت المجموعة أداءً رائعاً اتسم بمرونة عالية، حيث وصل صافي الدخل 273 مليون درهم إماراتي خلال الربع الأول من عام 2021، ما يمثل تحسناً بنسبة 1٪ مقارنة بنفس الفترة من العام الماضي. كما عملت مجموعة الخدمات المصرفية للأفراد على إثراء محفظة عروضها وتحسين إنتاجية قنواتها، مما أدى إلى تحقيق أداء قوي في مبيعات البطاقات والتمويل، مع تسجيل نموٍ في التمويل بنسبة 1٪، ليصل إلى 47 مليار درهم إماراتي في 31 مارس 2021.

وتحسنت تكاليف التشغيل بنسبة 8٪ خلال الربع الأول 2021، بفضل مبادرات تحسين التكلفة، وتركيزنا المستمر على تبسيط وأتمتة العمليات لتحسين مستويات الكفاءة وتقديم تجارب أفضل للعملاء.

وساعد تركيزنا الاستراتيجي على تقديم تجارب متميزة للعملاء في إضافة 87,000 عميل جديد إلى قاعدة عملائنا خلال الربع الأول 2020. كما ارتفعت المطلوبات بنسبة 12٪، أي بما يتخطّى بكثير المعدلات في السوق، ويتفوّق على معدل الودائع في السوق. ويمثل ذلك دليلاً على الاستراتيجية القوية للمصرف، والتي تُركز على تلبية احتياجات الإماراتيين بما يتماشى مع جوهر أعمالنا.

وعلى مستوى التحول الرقمي، واصلنا تقديم أفضل الحلول الرقمية الرائدة في القطاع، كما حرصنا على إعادة تصميم تجربة العميل، وتمكين عملائنا من إجراء المُعاملات المصرفية في أي وقتٍ ومكان عبر قنواتهم الرقمية المفضلة. كما ساهم توفير منصة رقمية جديدة للمبيعات عن بُعد في مساعدة العملاء على التفاعل مع المصرف عن بُعد، ما أدى لزيادة المبيعات عبر منتجات تمويل الموجّهة للمستهلكين.

مجموعة الخدمات المصرفية للشركات

حققت مجموعة الخدمات المصرفية للشركات أداءً قوياً خلال الربع الأول 2021، في ضوء نمو صافي الأرباح بنسبة 279٪ مقالرنة بالربع الأول من 2020 ، بعد عام 2020 الذي تميّز بتحدياتٍ صعبة واستثنائية في السوق بسبب أزمة كوفيد-19. بالمقابل، ارتفع تمويل العملاء بنسبة 11٪، ما يتماشى مع انتعاش النشاط الاقتصادي وتحسّن التوجهات في السوق، وعودة الزخم القوي للصفقات. من جهة ثانية، واصل فريق الخدمات المصرفية العالمية إحراز تقدمٍ نوعي في رحلة التحول الرقمي، عبر تقديم حلولٍ جديدة ومبتكرة تساهم في دعم العملاء رقمياً.

الخزينة

حققت إدارة الخزينة في مصرف أبوظبي الإسلامي أداءً قوياً للغاية خلال الربع الأول 2021، وترافق ذلك مع نمو صافي الربح بنسبة 121٪ مقارنة بالربع الأول 2020 بسبب المساهمات القوية للمبيعات والتداول. وتحسنت الإيرادات بنسبة 112٪ خلال الربع الأول 2021، بسبب مكاسب البيع في محفظة الصكوك.

خلفية عامة

مصرف أبوظبي الإسلامي

تأسس مصرف أبوظبي الإسلامي في العشرين من أيار/ مايو 1997 كشركة مساهمة عامة تبعاً للمرسوم الأميري رقم 9 لعام 1997. بدأ المصرف العمليات التجارية في الحادي عشر من تشرين الثاني/ نوفمبر 1998، وافتتح رسمياً من قبل صاحب السمو الشيخ عبد الله بن زايد آل نهيان، في الثامن عشر نيسان/ أبريل 1999.

تتركز أهداف المصرف في تقديم حلول مالية إسلامية للعالم أجمع وتكمن رؤيته في أن يكون أحد أهم المجموعات في مجال الخدمات المالية الإسلامية مجموعة مالية إسلامية رائدة في العالم.

يفخر مصرف أبوظبي الإسلامي بقيمه التي تعكس التزام المصرف بأحكام الشريعة الإسلامية واعتبارها المنهج الذي يجب إتباعه في جميع الإجراءات والمعاملات المصرفية.

أهداف وقيم مصرف أبوظبي الإسلامي هي: اليسر والإتقان ميزتنا، الوضوح والشفافية أسلوبنا، المنفعة المشتركة هدفنا، كرم الضيافة والسماحة خلقنا، قيم الشريعة هدينا كل هذه القيم تتجلى بشعار المصرف على الأصول.